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CLUB DIVIDENDES
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A Propos de l'Investissement sur les dividendes
Voici ce qu'il est souvent dit au sujet des dividendes...
4 Arguments Principaux : Permettez-nous de Les reprendre & de les développer
Argument #1
L'investissement Sur Les Dividendes Est 100% Passif.
VRAI.
Rares sont les autres investissements générant un revenu et présentant un tel niveau de passivité.
Le seul travail (à ne surtout pas négliger et que nous réalisons scrupuleusement pour vous) consiste à l'analyse initiale et continue du bilan comptable et du compte de résultat des sociétés dans lesquelles nous projetons d'investir. Une fois que vous avez investi dans ces sociétés (pas + de 5 minutes pour passer l'ordre d'achat), vous n'avez plus qu'à laisser la magie du temps faire son travail tout en encaissant de généreux dividendes.
VRAI.
Argument #2
La rentabilité des actions à dividendes est stable et solide.
Les sociétés qui peuvent se permettre de reverser des dividendes à leurs actionnaires, tout en le maintenant sur le long terme, n'est pas le fruit d'un hasard.
Cela signifie que cette société est dotée d'une gestion optimale et qu'elle présente surtout une capacité durable à générer des bénéfices.
Nous nous efforçons de sélectionner des sociétés qui ne versent pas des dividendes que de temps en temps dans l'objectif d'attirer de nouveaux investisseurs mais qui en versent depuis de nombreuses années, résultat d'une entreprise en bonne santé.
De plus, notre stratégie ne nous fait passer que très peu d'ordres sur les marchés financiers, vous n'avez donc que très peu de frais de passage d'ordre à amortir en comparaison aux traders quotidiens à la recherche d'une plus-value immédiate.
Argument #3
C'est un investissement de riche, Il faut beaucoup de capital de départ.
FAUX.
Cela est presque vrai. Nous n'allons pas chercher à vous faire croire l'inverse. Toutefois, lisez bien ce qui suit, cela pourrait fortement vous surprendre...
Il est impossible (et très fortement déconseillé) d'emprunter de l'argent pour investir sur les marchés financiers. Cela signifie que les bénéfices potentiels ne se feront que sur les fonds propres que vous avez personnellement investi.
A rentabilité équivalente, supposons 7,00%, les bénéfices ne seront pas les mêmes entre celui qui a investi un capital de 5,000€ et celui qui a investi un capital de 500,000€.
Vous encaissez 350€ de dividendes dans le premier cas et 35,000€ de dividendes dans le second cas.
Toutefois, cela ne doit pas vous dissuader de commencer à investir petit.
Car, historiquement, commencez le plus tôt possible avec un plus petit capital a toujours été plus rentable que de commencer plus tard avec un plus gros capital.
Si vous ré-investissez continuellement les bénéfices (vos dividendes) alors la magie des intérêts composés entrera en jeu.
Sur le schéma ci-joint, à un taux annuel de 8% d'intérêts, on constate que l'investisseur n°1 dépasse largement les performances de l'investisseur n°2 en ayant commencé à investir tout de suite et malgré le fait que l'investisseur n°1 ait investi 50,000$ sur 10 ans et que l'investisseur n°2 ait investi 150,000$ sur 30 ans...
"FAUX".
Argument #4
Il y a un risque de perte en capital avec la stratégie des actions à dividendes.
Certains prétendent que les sociétés qui reversent des dividendes sont des sociétés pour lesquelles vous risquez de perdre une partie de votre capital en cas de revente. Retour sur 3 points très importants.
Nous nous efforçons de choisir des actions qui ont un potentiel de croissance et de plus-value en plus du dividende que nous recherchons prioritairement. Généralement, il s'agit de sociétés qui s'échangent à un cours qui ne reflète pas la juste valeur de celle-ci. Il y a un donc une réelle recherche de "Total Return" (dividende + plus-value).
N'oubliez pas que les sociétés qui peuvent se permettre de verser des dividendes sont des sociétés qui ont une très bonne gestion et des bénéfices solides, la croissance potentielle de cette société sur le long terme n'est donc pas une hypothèse utopique.
Point 1 - Recherche d'un "Total Return"
Warren Buffett à la recherche de petites perles...
Point 2 - Nous ne cherchons pas à vendre
Les marchés sont équivalents à des montagnes russes
Le but de cette stratégie n'est pas de revendre pour encaisser une plus-value mais d'encaisser des dividendes. L'option de la revente n'est envisagée qu'en cas de besoin suite à des attentes qui ne nous conviennent plus.
Il nous arrive parfois de revendre une position avec moins-value tout comme il nous arrive de la revendre avec plus-value.
Une règle élémentaire sur les marchés financiers est que vous n'avez ni perdu, ni gagné tant que vous n'avez pas revendu.
Les deux tendances des cours nous conviennent.
Si le cours augmente, notre portefeuille prend de la valeur pour la satisfaction commune des investisseurs.
Si le cours diminue, cela nous permet d'acheter plus d'actions à un meilleur prix et d'ainsi augmenter notre rentabilité sur prix de revient sur le long terme.
Point 3 - Les 2 tendances nous plaisent
L'ours (bear market) et le taureau (bull market) s'affrontent aux échecs pour déterminer la direction des marchés financiers
Sur le long terme, le S&P500 (indice américain regroupant les 500 plus grosses sociétés et souvent utilisé comme référence) affiche un retour de 10,00% depuis 1926.
Voici donc ci-dessous le comportement idéal à adopter :
📈 En cas de hausse : votre portefeuille prend de la valeur mais tempérez votre enthousiasme, cela ne durera pas éternellement.
📉 En cas de baisse : soyez optimistes car c'est la fête. Vous pouvez acheter plus d'actions à de bons prix et anticiper de futurs généreux profits.
L'investissement dans des actions à dividendes est un marathon, et en aucun cas un sprint, avec une approche de "bon père de famille".
Annulation sur simple email, aucune question posée.
FAUX.
Argument #4
Il y a un risque de perte en capital avec la stratégie des actions à dividendes.
Certains prétendent que les sociétés qui reversent des dividendes sont des sociétés pour lesquelles vous risquez de perdre une partie de votre capital en cas de revente. Retour sur 3 points très importants.
Point 1 - Recherche d'un "Total Return"
Warren Buffett à la recherche de petites perles...
Nous nous efforçons de choisir des actions qui ont un potentiel de croissance et de plus-value en plus du dividende que nous recherchons prioritairement. Généralement, il s'agit de sociétés qui s'échangent à un cours qui ne reflète pas la juste valeur de celle-ci. Il y a un donc une réelle recherche de "Total Retun" (dividende + plus-value).
N'oubliez pas que les sociétés qui peuvent se permettre de verser des dividendes sont des sociétés qui ont une très bonne gestion et des bénéfices solides, la croissance potentielle de cette société sur le long terme n'est donc pas une hypothèse utopique.
Point 2 - Nous ne cherchons pas à vendre
Les marchés sont équivalents à des montagnes russes
Le but de cette stratégie n'est pas de revendre pour encaisser une plus-value mais d'encaisser des dividendes. L'option de la revente n'est envisagée qu'en cas de besoin suite à des attentes qui ne nous conviennent plus.
Il nous arrive parfois de revendre une position avec moins-value tout comme il nous arrive de la revendre avec plus-value.
Une règle élémentaire sur les marchés financiers est que vous n'avez ni perdu, ni gagné tant que vous n'avez pas revendu.
Point 3 - Les 2 tendances nous plaisent
L'ours (bear market) et le taureau (bull market) s'affrontent aux échecs pour déterminer la direction des marchés financiers
Les deux tendances des cours nous conviennent.
Si le cours augmente, notre portefeuille prend de la valeur pour la satisfaction commune des investisseurs.
Si le cours diminue, cela nous permet d'acheter plus d'actions à un meilleur prix et d'ainsi augmenter notre rentabilité sur le long terme.
Nous ne cherchons pas à battre le marché. Nous nous contentons de bénéficier de la performance des marchés en conservant nos positions sur le long terme.
Sur le long terme, le S&P500 (indice américain regroupant les 500 plus grosses sociétés et souvent utilisé comme référence) affiche un retour de 10,00% depuis 1926.
Voici donc ci-dessous le comportement idéal à adopter :
📈 En cas de hausse : votre portefeuille prend de la valeur mais tempérez votre enthousiasme, cela ne durera pas éternellement.
📉 En cas de baisse : soyez optimistes car c'est la fête. Vous pouvez acheter plus d'actions à de bons prix et anticiper de futurs généreux profits.
L'investissement dans des actions à dividendes est un marathon, et en aucun cas un sprint, avec une approche de "bon père de famille".
Pour résumé, voici le résumé de notre stratégie en 3 étapes
#1
Sélectionner Des Actions Versant Des Dividendes
#2
Analyser Ces Actions Selon 25 Critères Bien Spécifiques
#3
Acheter Ces Actions Puis Encaisser Les Dividendes
Pourquoi les autres stratégies sont dangereuses...
"Un taux de clients perdant de + de 89%" - Etude de l'AMF
Retrouvez l'étude complète en cliquant ici
❌ Vous avez sûrement déjà vu un proche "jouer en bourse" et perdre de l'argent...
❌ Vous avez sûrement déjà été approché pour devenir trader sur les devises (forex)...
❌ Vous avez peut-être déjà effectué du trading social (copier les positions d'un trader professionnel)...
❌ Vous avez peut-être vous même tenté d'investir sur des actions "au feeling" sans trop savoir...
Les statistiques de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers) montrent très clairement que les stratégies populaires avec une promesse d'enrichissement rapide sont trompeuses.
Avec l'approche des dividendes, votre rendement sera plus tempéré mais il sera pratiquement garanti grâce aux solides entreprises dans lesquelles nous investissons.
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🧠 Qui Est Le Fondateur Du Club Dividendes ?
Il pensait qu'il était impossible de gagner de l'argent en Bourse et il avait vu des proches en perdre beaucoup. Mais c'est à Paris que Raphaël Carteni rencontre, par hasard, un gros investisseur financier privé lors d'un évènement.
Le feeling s'installant naturellement, les 2 hommes se rencontrent plusieurs fois et cet investisseur privé dévoile à Raphaël l'ampleur de sa stratégie d'investissement.
Entrepreneur depuis + de 10 ans, Raphaël Carteni a placé une bonne partie de ses bénéfices sur cette stratégie (850,000.00€). Depuis ce jour, il ne cesse de peaufiner son approche et renforcer ses positions.
Rencontrant au quotidien énormément d'entrepreneurs souhaitant investir mais n'ayant ni le temps, ni les compétences pour maîtriser ce sujet, il a alors décidé de partager son portefeuille en créant le Club Dividendes. A ce jour, ses clients ont investi plusieurs millions d'euros grâce à cette stratégie.
5-10
Le nombre d'années minimum que nous vous recommandons pour placer votre épargne
5,34%
Le dernier rendement net que notre portefeuille d'actions affiche au dernier trimestre
9 ans
L'expérience que nous avons sur les marchés financiers avec entre 9 et 10% net de rentabilité (Total Return)
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Nous allons vous transformer en
investisseur rentable
Voici ce que vous allez recevoir chaque mois.
Signaux en temps réel
Recevez chaque mois nos alertes avec les positions que nous venons de prendre.
Nous vous expliquons comment nous avons investi notre capital et nous vous envoyons également les diagrammes mis à jour des répartitions de marché, produit et secteur.
Arbitrage
Nous devons nous séparer d'une position car celle-ci ne correspond plus à nos attentes de rendement ?
Ne soyez pas inquiétés de ne pas réagir à temps, nous vous envoyons en temps réel une notification pour que vous puissiez également revendre, ou pas, cette position.
Accompagnement
Que vous souhaitiez investir en nom propre ou au travers d'une société, nous vous accompagnons dans la création de votre compte titres et dans le passage de vos ordres avec l'aide de notre courtier tout en vous offrant des avantages.
Gestion
Notre portefeuille ne s'oriente pas aveuglément vers la recherche d'un rendement absolu au détriment de la sécurité du capital investi.
Nous nous efforçons de réduire les risques en investissant, par exemple, un capital de départ conséquent progressivement ainsi qu'en diversifiant nos positions dans plusieurs industries prometteuses et sur plusieurs marchés.
Nous vous communiquons en temps réel nos décisions de gestion pour que vous puissiez les répliquer, ou non.
Accès au groupe Slack
En tant que membre, nous allons vous donner accès à notre canal de communication privilégié via l'application mobile et PC "Slack".
Vous serez informés des dernières informations concernant nos investissements et c'est ici que nous répondrons aux questions d'intérêt général que vous pourriez nous envoyer par email.
Tableur de suivi des performances
Au delà du suivi de performances que peut proposer notre courtier, nous avons décidé de développer en interne un tableur simple et clair isolant les métriques réellement importantes à suivre concernant notre stratégie.
Nous vous le partageons afin que vous puissiez voir en un clin d'oeil l'évolution de vos performances.
Support Priority
Nous ne vous laissons pas avec une question sans réponse.
Notre Support Priority répondra à toutes vos demandes dans un délai habituel de 24 heures (jusqu'à 48 heures en cas de fortes demandes).
⚡️ Rendement Minimal
Nous nous efforçons de sélectionner des actions présentant un ratio optimal entre le rendement attendu (minimum 4%) et le risque accepté.
💶 Dividende Solide
Les actions que nous sélectionnons ont systématiquement un historique solide concernant le versement d'un dividende.
📈 Potentiel de Croissance
Nous sélectionnons des actions qui s'échangent en dessous de leurs réelles valeurs et qui présentent un potentiel de plus-value.
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Conseils de gestion
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Qui pense parfois intimement au fond de lui que le monde va s’écrouler et que ses clients vont perdre de l’argent...
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❤️ Vos Témoignages
🧐 Vos Questions Fréquentes
Dois-je avoir des connaissances ?
Ce n'est pas nécessaire. Nous vous envoyons nos positions par l'intermédiaire de l'application Slack. Il vous suffit de suivre, ou pas, les positions que nous avons décidé de suivre. Si vous ne savez pas comment passer un ordre sur les marchés financiers, vous pourrez retrouver une vidéo explicative après votre inscription.
Quand sont reversés les dividendes ?
C'est la société pour laquelle vous achetez des actions qui décide. Certaines sociétés versent des dividendes chaque mois pendant que d'autres en versent chaque trimestre, chaque semestre ou chaque année.
Combien de temps je suis censé garder mes positions ?
Les positions que nous vous envoyons sont réputées conservées à vie. Toutefois, nous surveillons attentivement notre portefeuille et il nous arrive parfois de procéder à ce qu'on appelle un arbitrage (se séparer d'une position car elle ne correspond plus aux objectifs pour lesquels nous l'avions acheté initialement). Dans ce cas de figure, nous vous informons en temps réel par email et par l'intermédiaire de Slack.
Combien d'impôts vais-je payer ?
Bien que cette question soit très importante, nous sommes dans l'impossibilité de vous répondre car votre imposition va dépendre de plusieurs paramètres. Par exemple, un investissement en nom propre ou par l'intermédiaire d'une société entraînera une fiscalité différente. Le plus simple est de se rapprocher d'un professionnel concernant les questions comptables car nous ne sommes pas habilités à fournir des conseils d'ordre fiscal ou des conseils relatifs à vos décisions d'investissement. En France, les dividendes encaissés sur un compte titres ordinaire sont généralement imposés au taux de 30% (Prélèvement Forfaitaire Unique).
Dois-je copier vos positions sans réfléchir ?
Non. Il est important de comprendre que nous ne vendons pas du conseil. Nous vendons simplement l'accès à notre portefeuille en temps réel. Les décisions doivent venir de vous et nous n'incitons personne à copier nos positions sans analyse personnelle.
Pourquoi vous passez si peu d'ordres ?
Notre stratégie est basée sur le revenu et non pas sur la plus-value. De ce fait, nous ne cherchons pas à acheter des actions et à les revendre, plus ou moins vite, pour encaisser une plus-value. Nous cherchons, à l'opposé, à générer un revenu en encaissant des dividendes. De ce fait, nous achetons une fois les actions puis nous les conservons à vie tout en encaissant les dividendes.
Par l'intermédiaire de quel courtier me recommandez-vous de passer mes ordres ?
Nous travaillons depuis plusieurs années avec le courtier "Interactive Brokers (IBKR)" avec une satisfaction absolue jusqu'à présent. C'est donc tout naturellement que nous vous recommandons d'utiliser les services de Interactive Brokers. Interactive Brokers est un courtier américain fondé en 1978 et coté en bourse (transparence absolue !).
Puis-je stopper mon abonnement ?
Oui, il n'y a aucun engagement de durée. Vous ne retrouverez chez nous aucune condition vous forçant à continuer de régler un service dont vous n'auriez plus besoin. Il vous suffit simplement de nous envoyer un email et nous couperons immédiatement votre abonnement. Les abonnements se renouvellent automatiquement à date d'anniversaire. Vous devez donc nous contacter au minimum 48h avant la date d'anniversaire. Aucun remboursement partiel ou total ne peut cependant être effectué sur les abonnements déjà payés.
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Disclaimer : Il est important de rappeler que les marchés financiers ne sont pas une science. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Il serait utopique de croire que le risque zéro existe et cela peu importe la stratégie. Toute entreprise pour laquelle nous nous positionnons peut vivre des évènements inattendus affectant les résultats financiers de celle-ci (procès, perte de contrats, guerre, évènements écologiques, mauvaise presse, ...). N'investissez que de l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre. N'hésitez pas à consulter un professionnel de la finance avant toute décision d'achat. Cliquez ici pour lire le Disclaimer complet.